2025.01.13
群馬県 38歳 女性
【ご意向】
シングルでお子様2人いるなかで今できる貯金で老後資金の貯蓄をどうしたらいいのかわからないので教えてほしい。
【面談内容】
まずは基礎の老後いくら不足金額がでるかライフプラン共有作成(見える化)
お話しして作成した結果、約2500万円を目標としたい希望となる。
月々いくら出来るか確認した上で利率が何%だったら目標金額2500万円に達成できるのか確認。
それが出来そうな商品制度等のそもそもの仕組みを案内。NISA(投資信託・株)
また、出来なさそうな商品制度もそもそもの仕組みをご案内。円建て運用外貨建て商品等
そこを理解してから目標に対してどうするか再度確認。
リスクをとっても今出来る金額で運用したい希望でサポートさせて頂きました。
少しでも貯蓄に回せるように色んな方向からあきらめず保険の見直し確認や家計改善確認の共有して
月3,000円プラス貯蓄に回すことが出来ました。
2025.01.09
愛知県 40代 男性 リモート面談
【ご意向】
将来の不安がある。現在の運用でいいのかなどお金の知識がないので知識を増やして将来を安心したい。
【面談内容】
運用の知識を共有しましてアップデートして頂きました。
また、そもそも老後の含め将来の漠然としているお金の不足金額を明確化をライフプランシュミュレーションで作成して
何にいついくら必要かを見える化しました。その結果、どの商品を使って運用していけばいいかが明確化しました。
2025.01.09
東京都 30代 女性
【ご意向】
自営業でざる勘定になって、お金が貯めれないず使ってしまうので自動的に貯蓄するようにしたい。
老齢年金も厚生年金がないので将来の老後の生活が不安になりご相談。NISAに興味がある。
【面談内容】
現在と老後のライフプランシュミュレーションを行いお金の計画を立てました。
その必要不足資金を貯めるためにどのような商品があり、またその商品に対してリスクを伴うのか
NISAの仕組みや外貨商品、預貯金など情報共有しました。
2025.01.08
東京都 20代 女性 リモート面談
NISAを始めたいが知識がないのでいろいろと教えてほしい。
また、リスクがあるから普通預貯金でいいんじゃないかと思っているお客様。
仕組み、周辺知識、そもそも投資信託・個別株の仕組み、銘柄選びのコツ、NISAのデメリット、どうNISAを利用すればいいのかを個人に合わせて情報提供とデータ分析を致しました。
次回以降も継続リモート面談あり・・・・
2025.01.08
福岡県 50代 男性 経営者
個人の資産運用と法人での資産運用をしている保険が適切なのか情報共有。
他の商品と比較したりデータベースでご確認いただいた。
2025.01.07
東京都 20代 男性
リモート面談
現在の銘柄でいいのか、銘柄選びは基本利率が高いものは下がる利率も高い傾向があるため
良い銘柄などはない・・・。大切なのは何年でいくらにしたいか、目標設定が大切。
そこの利率で達成できれば良い銘柄となるのが基本なのでそう上で銘柄を選択する大切さをお伝え。
その中で具体的にどの銘柄がどれくらいのブレ幅があるのか平均利回りがでているのかを情報共有。
また、旧NISAを新NISAに移行すべきかなどをお考え偏りなく情報共有。
家計改善では電子マネー等を使いながらうまく貯蓄していく方法を一緒に情報共有アドバイス。
2024.05.02
福岡市城南区の方からのご依頼☆
NISAについての基礎についてお手伝い💰
お近くのカフェ☕でお話し致しました☺
老後費用と事務所を借りる時の費用を少しでも
増やしたいとのことでなるべく安全な仕組みを取り入れて
運用したい意向の基でコンサルアドバイスさせて頂きました☆
2024.04.29
福岡市博多区のご夫婦からのご依頼
お子様の教育費について、、、
効率の良い運用方法を知りたいとのご意向
お子様は現在、高校生と大学生
準備資金と必要資金の年度ごとに掛かる費用を紙に見える化
ご一緒にご確認しやすい様にしてから先の必要費(掛かる費用)を
なるべく運用にてお金を効率良く増やすコンサルアドバイスを共有致しました☺
2024.04.27
福岡市中央区のご夫婦からのご依頼いただきました
(双子ちゃんのお子様がいらっしゃいます)
前回からのご依頼の続きで、、、
今回は、教育費と老後費のお話し
必要資金(掛かる費用)を計算お話ししてその費用をどの商品で
運用していくのか基礎の仕組みのコンサルアドバイス
保険はこんな仕組み・・・
NISAはこんな仕組み・・・
iDeCoはこんな仕組み・・・
などなど
2024.04.24
福岡市南区の40代女性からのご依頼頂きました
10年お付き合いがあるお客様からライフプランの再確認
現在の家計簿等がズレてないか確認したうえで、将来のライフプラン(人生設計)のズレがないかまで
ご一緒にご確認させて頂きました
資産も増えているため効率的にライフプランに合った運用方法の確認。
ご自宅も変わったので火災保険のどの会社がいいのかもご確認致しました
2024.04.23
福岡市南区のご夫婦(30代)かのご依頼頂きました
昨年の夏からおこなっているのですが、、、
ライフプラン作成し、最初の目的は自宅を購入しても大丈夫か確認したい
住宅ローンを組んだらいくら支払うのか、払っていけるのか、いくらの家が我が家には妥当なのか
知りたいとのことでご一緒にデータに基づいてご確認とミエル化しました
秋にご自宅購入
今回は、ライフプランで将来に対しての貯蓄に関しての運用コンサルアドバイス
・住宅繰上げ資金 ・リフォーム費用 ・老後 ・教育費 ・自動車購入費 ・旅行 ・家具家電
いかに効率よく貯蓄をどの仕組みを使っておこなっていくかをお話し致しました。