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 群馬県　３８歳　　女性

【ご意向】

シングルでお子様２人いるなかで今できる貯金で老後資金の貯蓄をどうしたらいいのかわからないので教えてほしい。

【面談内容】

まずは基礎の老後いくら不足金額がでるかライフプラン共有作成（見える化）

お話しして作成した結果、約２５００万円を目標としたい希望となる。

月々いくら出来るか確認した上で利率が何％だったら目標金額２５００万円に達成できるのか確認。

それが出来そうな商品制度等のそもそもの仕組みを案内。ＮＩＳＡ（投資信託・株）

また、出来なさそうな商品制度もそもそもの仕組みをご案内。円建て運用外貨建て商品等

そこを理解してから目標に対してどうするか再度確認。

リスクをとっても今出来る金額で運用したい希望でサポートさせて頂きました。

少しでも貯蓄に回せるように色んな方向からあきらめず保険の見直し確認や家計改善確認の共有して

月3,000円プラス貯蓄に回すことが出来ました。

 愛知県　４０代　男性　リモート面談

【ご意向】

将来の不安がある。現在の運用でいいのかなどお金の知識がないので知識を増やして将来を安心したい。

【面談内容】

運用の知識を共有しましてアップデートして頂きました。

また、そもそも老後の含め将来の漠然としているお金の不足金額を明確化をライフプランシュミュレーションで作成して

何にいついくら必要かを見える化しました。その結果、どの商品を使って運用していけばいいかが明確化しました。

 奈良県　５０代　女性

老後と現在のライフプラン作成

老後資金がいくらトータル不足になりそうか計算を出しました。

その不足金額に対してどのような運用商品で選んでいくのかをこれから共有していく予定。

今後、現在の運用商品と比較して一緒に適切商品を選択していきます。

 東京都　３０代　女性

【ご意向】

自営業でざる勘定になって、お金が貯めれないず使ってしまうので自動的に貯蓄するようにしたい。

老齢年金も厚生年金がないので将来の老後の生活が不安になりご相談。ＮＩＳＡに興味がある。

【面談内容】

現在と老後のライフプランシュミュレーションを行いお金の計画を立てました。

その必要不足資金を貯めるためにどのような商品があり、またその商品に対してリスクを伴うのか

ＮＩＳＡの仕組みや外貨商品、預貯金など情報共有しました。

 東京都　２０代　女性　リモート面談

ＮＩＳＡを始めたいが知識がないのでいろいろと教えてほしい。

また、リスクがあるから普通預貯金でいいんじゃないかと思っているお客様。

仕組み、周辺知識、そもそも投資信託・個別株の仕組み、銘柄選びのコツ、ＮＩＳＡのデメリット、どうＮＩＳＡを利用すればいいのかを個人に合わせて情報提供とデータ分析を致しました。

次回以降も継続リモート面談あり・・・・

福岡県　５０代　男性　経営者

個人の資産運用と法人での資産運用をしている保険が適切なのか情報共有。

他の商品と比較したりデータベースでご確認いただいた。

 東京都　２０代　男性　

リモート面談

現在の銘柄でいいのか、銘柄選びは基本利率が高いものは下がる利率も高い傾向があるため

良い銘柄などはない・・・。大切なのは何年でいくらにしたいか、目標設定が大切。

そこの利率で達成できれば良い銘柄となるのが基本なのでそう上で銘柄を選択する大切さをお伝え。

その中で具体的にどの銘柄がどれくらいのブレ幅があるのか平均利回りがでているのかを情報共有。

また、旧ＮＩＳＡを新ＮＩＳＡに移行すべきかなどをお考え偏りなく情報共有。

家計改善では電子マネー等を使いながらうまく貯蓄していく方法を一緒に情報共有アドバイス。

 福岡県　３０代　女性

２８０万円の車をご購入後、

１００万円の頭金を支払い月々のローン支払いを抑えようとお考え。

そのお考えの中で、頭金をお支払いせず、ローン期間を延ばして月々をおさえて頭金を運用したらどのようになるか

データを確認しながら情報共有しました。